Comprendiendo los Embargos y Retenciones de Impuestos de IRS

Comprendiendo las Embargos Fiscales del IRS y Embargos de Salario

A menudo, los contribuyentes se retrasan en sus impuestos adeudados al IRS. Una vez que esta deuda alcanza cierto punto, el Servicio de Impuestos Internos puede presentar un embargo fiscal contra usted.
Un embargo o embargo de salario es una medida de recaudación utilizada por el IRS para cobrar impuestos atrasados. A través de estos métodos de recaudación, su cuenta bancaria puede ser congelada, sus activos pueden ser embargados y el IRS puede embargar su salario para obtener los impuestos pendientes. Puede ser una situación extremadamente abrumadora, pero hay soluciones disponibles.
¿Qué es un Embargo?
Un embargo del IRS ocurre cuando su propiedad, activos o cuentas bancarias son embargadas para pagar una deuda fiscal al IRS. Si tiene una deuda sin pagar y no contacta al IRS para establecer algún tipo de acuerdo o pagar la deuda dentro del tiempo asignado, el IRS tiene el poder de embargar y vender su propiedad inmobiliaria, inversiones, hogar, vehículo – cualquier activo que se pueda vender para satisfacer su deuda. El IRS también puede imponer un embargo contra su cuenta bancaria. El embargo otorga al IRS el derecho de tomar todo el dinero actualmente en la cuenta y cualquier dinero que pueda ingresar a la cuenta durante los próximos 21 días. El dinero embargado de su banco se destinará a su deuda fiscal, pero su cuenta fiscal seguirá acumulando intereses y multas hasta que se pague. También es importante tener en cuenta que el IRS tendrá que emitir múltiples embargos para tomar de su cuenta varias veces (lo cual harán, dependiendo del tamaño de su deuda).
Por otro lado, un embargo de salario del IRS no necesita ser reemitido, solo necesita emitirse una vez y continuará tomando su salario en cada período de pago. Un embargo puede alcanzar todas las formas de compensación que reciba, incluidos salarios, bonos y otras formas de compensación de empleados. Tampoco se limita a los salarios W2: el IRS puede embargar pensiones, contratistas independientes, beneficios por discapacidad del seguro social y beneficios de VA.
¿Cuándo se Presenta un Embargo Fiscal?

Antes de que ocurra un embargo o embargo de salario, recibirá una carta del IRS que es un “Aviso de Intención de Embargo del IRS”. Esta carta le permitirá 30 días para responder o el IRS emitirá el embargo o embargo para embargar sus activos o salarios. Si el IRS no recibe una respuesta o pago, entonces recibirá un “Aviso Final de Intención de Embargo del IRS”. Al recibir este aviso, generalmente hay un plazo corto hasta que comiencen a embargar sus salarios o a emitir un embargo sobre sus cuentas bancarias. Hay varios otros avisos con los que debería familiarizarse antes de que ocurra un embargo o embargo:

  • CP 14 – Aviso de saldo adeudado
  • CP 501 – Factura por impuestos aún adeudados
  • CP503 – Acción Inmediata Requerida
  • CP 504 – Aviso Urgente – Intención de Embargo
  • CP90/CP297 – Aviso Final de Intención de Embargo & Aviso de Su Derecho a una Audiencia
En cuanto al embargo, una vez que se emiten, su empleador generalmente está obligado a remitir los fondos embargados directamente al IRS en el primer ciclo de pago después de que se sirva el aviso.
Tipos de Embargos Fiscales
Hay varios tipos diferentes de métodos de recaudación que el IRS empleará para obtener la deuda vencida. Estos son los métodos más comunes utilizados por el IRS:
  • Embargo de Cuenta Bancaria
    Con un embargo bancario, el IRS puede congelar cualquier cuenta bancaria a su nombre y cobrar impuestos vencidos de la cuenta. El IRS tendrá un reclamo legal sobre el dinero en la(s) cuenta(s) bancaria(s) para saldar la deuda. Todos los bancos están legalmente obligados a cumplir con estos embargos emitidos por el IRS. Cada embargo dura aproximadamente 21 días y todos los fondos que ingresan a la cuenta(s) durante ese tiempo pueden ser embargados.
  • Embargo de Propiedad
    Con un embargo de propiedad, su propiedad personal e inmobiliaria están potencialmente sujetas a ser embargadas por el IRS. Ejemplos de esta propiedad incluyen bienes inmuebles, vehículos, barcos, casas rodantes, etc. El IRS tiene la autoridad de ejecutar el embargo e incluso embargar su hogar personal o su negocio.
  • Embargo de Salario
    El embargo de salario ocurre cuando su salario o ingresos son retenidos intencionalmente por su empleador. El empleador luego remite el monto retenido al IRS para pagar una deuda fiscal atrasada. Los embargos de salario, a diferencia de los embargos, que deben ser reemitidos, son continuos. Los embargos permanecen en efecto hasta que la deuda fiscal subyacente haya sido pagada. El IRS puede emitir embargos de salario sobre salarios, sueldos, bonificaciones, comisiones, e incluso beneficios de retiro o ingresos por pensión.
  • Embargo de Seguridad Social
    Aunque es un método menos común de recaudar una deuda vencida, el IRS todavía tiene la capacidad de embargar fondos de seguridad social. El IRS puede embargar hasta el 15% de la Seguridad Social a través del Programa de Embargo de Pagos Federales Automatizado (FPLP). Si el embargo es manual, en lugar de automático, no hay límite en lo que se puede embargar. Es importante tener en cuenta que su deuda fiscal no afectará su elegibilidad para los beneficios de Seguridad Social. Todavía puede cobrar los beneficios, pero el IRS tomará una parte de sus beneficios como una deducción de su cheque de beneficios.
Cómo Detener un Embargo Fiscal del IRS y Embargo de Salario del IRS
CuraDebt Tax emplea un enfoque de 3 fases para establecer los mejores métodos para resolver su problema fiscal de la manera más favorable según la situación única que enfrenta actualmente.

Fase Uno – Investigación
Nuestro profesional de impuestos, cuando sea apropiado y necesario, solicitará una suspensión inmediata de la ejecución con el IRS o el Estado. Luego, se someterá a un riguroso análisis financiero para identificar sus finanzas actuales y proyectadas según los estándares del IRS (y/o estatales), se obtendrá el expediente fiscal maestro, se obtendrán transcripciones fiscales, luego nuestro profesional de impuestos las revisará, se verificarán las calificaciones para la reducción de sanciones, se evaluará el estatuto de limitaciones sobre la recaudación de deudas fiscales, se detallarán las posibles resoluciones (IA, CNC, PPIA, OIC, otras) con sus pros y contras, y finalmente, se le proporcionará la resolución final recomendada.

Fase Dos – Cumplimiento
Si es necesario, el cumplimiento se realiza asegurándose de que se presenten las declaraciones de impuestos faltantes (o que se corrijan las que tienen errores). Es importante mantener el cumplimiento con las normas y regulaciones del IRS y asegurarse de que las declaraciones futuras estén en buen estado. En algunos casos, al presentar declaraciones faltantes o corregir las que tienen errores, el contribuyente recibe un reembolso por haber pagado en exceso impuestos.

Podemos Ayudar
Entendemos la importancia de atender a la situación financiera única de uno para encontrar la mejor solución posible. Un embargo sobre sus activos o un embargo sobre su salario es una experiencia comprensiblemente estresante, pero hay opciones disponibles, hable con uno de nuestros representantes hoy para un análisis de su situación financiera. Algunas de las posibles formas en que podemos
Tiene derechos como contribuyente, y nuestros experimentados profesionales de impuestos trabajarán con el IRS para encontrar alternativas a esos métodos de recaudación debilitantes de un embargo o embargo. Comuníquese con CuraDebt, una empresa de alivio de deudas e impuestos con más de 15 años en el negocio. Podemos ayudarle a gestionar su embargo o embargo con el IRS.

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