Alivio y Resolución de Impuestos: 5 Maneras de Manejar la Deuda Tributaria

Si te encuentras en una situación fiscal complicada, ya sea estando atrasado con tus impuestos o luchando para pagar una deuda tributaria, podrías estar preguntándote qué soluciones están disponibles para ti. Aquí hay cinco resoluciones que pueden estar disponibles para personas que buscan asistencia con sus obligaciones fiscales federales y estatales, impuestos atrasados, sanciones fiscales y más.

¿Qué es el alivio de deuda tributaria?

El alivio de deuda tributaria se refiere a varios programas, estrategias y opciones disponibles para individuos y negocios que están luchando para pagar sus obligaciones tributarias pendientes. Está diseñado para ayudar a los contribuyentes a reducir o gestionar la cantidad de dinero que deben al gobierno, a menudo el IRS en los Estados Unidos. La deuda tributaria puede acumularse debido a impuestos sobre la renta no pagados, multas, intereses u otras obligaciones relacionadas con impuestos.

5 opciones comunes de alivio fiscal

1. Acuerdos de pago a plazos con el IRS y la Hacienda estatal

Se puede negociar un plan de pago con las autoridades fiscales para realizar pagos regulares y manejables hasta que la deuda esté completamente pagada.

Acuerdo de pago a plazos del IRS: Este es un plan de pago ofrecido por el Servicio de Impuestos Internos (IRS) a los contribuyentes que no pueden pagar su deuda tributaria federal completa de una vez. Te permite hacer pagos mensuales a lo largo del tiempo hasta que la deuda esté saldada. Los términos y condiciones pueden variar dependiendo del monto adeudado y tu situación financiera.

Acuerdo de pago a plazos de Hacienda estatal: Muchas agencias de ingresos estatales ofrecen acuerdos de pago similares para ayudar a los contribuyentes a pagar sus deudas tributarias estatales a lo largo del tiempo. Estos acuerdos son separados del acuerdo de plazos del IRS federal y son específicos para las obligaciones tributarias estatales. Los términos y criterios de elegibilidad pueden diferir de estado a estado.

2. Oferta en compromiso

Este programa permite a los contribuyentes elegibles resolver su deuda tributaria por menos del monto total adeudado si pueden demostrar dificultades financieras o duda sobre la cobrabilidad. Si se acepta, pagas una cantidad reducida y el IRS perdona el resto de la deuda. Es una forma para que las personas con dificultades financieras resuelvan su obligación tributaria y obtengan un nuevo comienzo.

3. Estatus “Actualmente no cobrável”

Este es un estatus temporal otorgado por el Servicio de Impuestos Internos o los Servicios de Ingresos Estatales cuando un contribuyente enfrenta dificultades financieras severas y no puede hacer pagos hacia su deuda tributaria. Mientras estés en el estatus CNC, el IRS detiene temporalmente sus esfuerzos de cobro. Esto significa que no perseguirán acciones como embargos salariales o embargos bancarios. Sin embargo, la deuda tributaria no desaparece y aún puede acumular intereses y sanciones. El IRS revisa periódicamente la situación financiera del contribuyente y, cuando mejora, pueden reanudar los esfuerzos de cobro. Es una forma para que las personas obtengan un respiro de las acciones de cobro mientras están en una situación financiera difícil.

4. Eliminación de sanciones

La eliminación de sanciones es una solicitud que se hace al Servicio de Impuestos Internos y a los servicios de ingresos estatales para que se perdonen o eliminen ciertas sanciones asociadas con tu deuda tributaria. El IRS impone sanciones por varias razones, como pagos atrasados, presentación tardía o subpago de impuestos. Para calificar para la eliminación de sanciones, generalmente necesitas demostrar “causa razonable” para tu falta de cumplimiento de las obligaciones fiscales a tiempo. Esto puede incluir circunstancias como enfermedad grave, desastres naturales u otros factores fuera de tu control. Si el IRS concede la eliminación de sanciones, significa que eximirán o reducirán las sanciones, pero aún eres responsable de la deuda tributaria subyacente y cualquier interés acumulado. La eliminación de sanciones es una manera para que los contribuyentes alivien parte del peso financiero asociado con las sanciones fiscales cuando pueden demostrar una razón válida para su incumplimiento.

5. Contratar una empresa de alivio fiscal

Las empresas de alivio fiscal, también conocidas como firmas de resolución fiscal, brindan servicios a individuos y empresas que enfrentan problemas fiscales o dificultades financieras relacionadas con sus obligaciones tributarias. Esto es lo que típicamente hacen las empresas de alivio fiscal:

Consulta Tributaria: Las empresas de alivio fiscal comienzan ofreciendo una consulta para evaluar tu situación fiscal. Recopilan información sobre tu deuda tributaria, ingresos, gastos y dificultades financieras.
Negociación con Autoridades Fiscales: Estas firmas suelen contar con profesionales fiscales experimentados que pueden negociar con las autoridades fiscales, como el IRS, en tu nombre. Pueden ayudarte a establecer planes de pago, negociar acuerdos o solicitar eliminaciones de sanciones.
Preparación de Oferta en Compromiso (OIC): Si calificas para una Oferta en Compromiso (OIC), las empresas de alivio fiscal pueden ayudar a preparar los documentos requeridos y negociar con las autoridades fiscales para reducir tu deuda tributaria.
Acuerdos de Pago a Plazos: Ayudan a establecer acuerdos de pago a plazos con el IRS o agencias fiscales estatales, permitiéndote pagar tu deuda tributaria a lo largo del tiempo en plazos manejables.
Alivio para Cónyuge Inocente: Si buscas alivio para cónyuge inocente, pueden guiarte a través del proceso y ayudar a presentar tu caso a las autoridades fiscales.
Eliminación de Sanciones: Las empresas de alivio fiscal pueden asistirte en la solicitud de eliminación de sanciones mostrando una causa razonable para el pago tardío o el incumplimiento.
Estatus de Actualmente No Cobrável: Pueden ayudarte a solicitar el estatus de Actualmente No Cobrável (CNC) si enfrentas dificultades financieras, suspendiendo temporalmente las cobranzas.
Representación en Auditorías: En algunos casos, pueden representarte durante auditorías del IRS, ayudando a garantizar que tus derechos estén protegidos y que el proceso de auditoría sea justo.
Resolución y Liquidación de Impuestos: Las empresas de alivio fiscal trabajan hacia la resolución de tus problemas fiscales, ya sea a través de la reducción de deudas, términos de pago favorables u otros arreglos que faciliten el cumplimiento de tus obligaciones fiscales.
Cumplimiento y Planificación Fiscal: Algunas firmas de alivio fiscal también brindan servicios para ayudarte a ponerte al día con tu cumplimiento fiscal y desarrollar estrategias para prevenir futuros problemas fiscales.

Es importante elegir una empresa de alivio fiscal de buena reputación, ya que la industria ha tenido su cuota de operadores fraudulentos o inescrupulosos. Asegúrate de que la firma que elijas esté debidamente licenciada, cuente con profesionales experimentados y tenga un buen historial de ayuda a clientes con sus problemas fiscales.

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