¿Qué es una Auditoría Fiscal y cuáles son las opciones de Defensa en una Auditoría Fiscal?
Defensa ante una Auditoría Fiscal del IRS
Durante una auditoría fiscal del IRS, hay varias estrategias disponibles para proteger tus activos y encontrar una resolución razonable. Estas auditorías son complejas: la representación de un experto en impuestos de CuraDebt te ayudará a respaldar una estrategia sólida de defensa en auditoría fiscal. Nuestros profesionales en impuestos proporcionarán la experiencia necesaria para minimizar cualquier daño financiero de tu auditoría. Tener a un profesional de impuestos a tu lado asegurará que enfrentes al IRS con la estrategia de defensa más fuerte posible. Estaremos a tu lado desde la primera notificación hasta que la auditoría se complete. Con CuraDebt, no tienes que experimentar esto solo.
¿Qué es una Auditoría Fiscal del IRS?
¿Quién tiene miedo de una auditoría fiscal del IRS? Casi todos los contribuyentes. Si tú o tu negocio han sido elegidos para una auditoría fiscal del IRS, seguramente estás lidiando con una experiencia muy estresante. Una auditoría no significa automáticamente que hayas cometido un error o que debas dinero. La clave para navegar por una auditoría es una fuerte defensa en auditoría fiscal proporcionada por un profesional de impuestos. Nadie quiere experimentar el proceso de una auditoría fiscal del IRS solo. Nuestros expertos en impuestos de CuraDebt pueden guiarte a través de tu experiencia de auditoría con la mejor defensa posible. Una vez que presentas una declaración de impuestos ante el IRS, los auditores tienen hasta 3 años para auditar tu declaración para evaluar impuestos adicionales. Al recibir una notificación de una auditoría fiscal del IRS, debes reunir tus registros aplicables y declaraciones de impuestos previas para tener una idea precisa de tu historial fiscal. Después de esta notificación, se puede llevar a cabo un examen por correo o en persona a través de una entrevista y revisión de los registros del contribuyente. La entrevista puede ser en una oficina del IRS o en tu hogar o lugar de negocios.
Puedes no saber realmente por qué tú o tu negocio fueron seleccionados para una auditoría fiscal del IRS. La carta de notificación de la auditoría generalmente te indicará qué documentos o registros se necesitan. Sin embargo, tú y/o quien preparó tu declaración de impuestos tendrán que explicar las cifras detrás de tus declaraciones de impuestos bajo una auditoría. Con una preparación adecuada y los profesionales de impuestos de CuraDebt a tu lado, puedes sobrevivir a una auditoría fiscal del IRS con un daño financiero mínimo.
¿Qué busca el IRS en una Auditoría Fiscal?
El IRS revisa rutinariamente las declaraciones de impuestos individuales y empresariales para determinar si la información fiscal se está reportando con precisión. Los individuos o negocios seleccionados para una auditoría generalmente son elegidos al azar; sin embargo, ciertas cosas, como actividades obvias de evasión fiscal abusiva, a menudo pueden desencadenar una auditoría. En general, los auditores del IRS examinan aproximadamente un por ciento de todas las declaraciones de impuestos sobre la renta. El que tu declaración esté en mayor riesgo de auditoría depende del tipo de declaración y nivel de ingresos. Cualquier tipo de declaración puede ser auditada por una multitud de problemas, desde impuestos sobre la renta regulares hasta problemas de nómina. No importa qué tipo de declaración presentaste, debes estar preparado para sustentar la declaración con registros y documentación adecuados.
El IRS tiene el derecho de inspeccionar cualquier registro o libro aplicable que se utilizó para preparar tu declaración de impuestos. Bajo el Código de Rentas Internas §6001, el IRS tiene la autoridad para requerir que cualquier persona produzca estos documentos o registros para mostrar si dicha persona es responsable de impuestos. Para prepararte, los profesionales de impuestos de CuraDebt pueden ayudarte a organizar tus registros aplicables antes de la reunión inicial de auditoría con una lista de verificación de auditoría fiscal. Esta lista de verificación de auditoría fiscal será crucial para organizar tus registros aplicables y refrescar tu memoria con respecto a ese año fiscal.
Esta lista de verificación de auditoría fiscal debería incluir:
- Registros
- Tus declaraciones de impuestos bajo auditoría
- Estados financieros aplicables
- Recibos
- Libro mayor
- Registro de cheques
- Cualquier cosa que te ayude a reunir un panorama financiero completo de lo que ocurrió durante ese año fiscal
Debes tomarte el tiempo para familiarizarte con tu declaración de ese año fiscal para que te sientas más cómodo al presentar información al auditor. Si usaste un preparador de impuestos, será útil reunirse con ellos para que ambos puedan revisar la declaración juntos y ver si algo posiblemente desencadenó la auditoría o si simplemente fuiste seleccionado al azar. Con la asistencia de CuraDebt y tu preparador de impuestos, puedes sentirte más adecuadamente preparado para tu reunión inicial de auditoría.
Debes estar consciente de que estos auditores están examinando tu estilo de vida además de tu declaración de impuestos. En muchos escenarios, el auditor buscará ver cómo te ajustas con los ingresos reportados en tu declaración. Por ejemplo, si tu negocio es auditado por ingresos de trabajo por cuenta propia, es muy probable que el IRS investigue tu estilo de vida. Si no puedes sustentar los números de tu declaración con algunos registros aplicables, entonces trata de crear una explicación razonable con tu preparador de impuestos.
Cómo Preparar Tus Registros para una Auditoría del IRS
Durante una auditoría fiscal del IRS, el auditor solicitará ver tus registros financieros y libros aplicables. Sin embargo, las empresas deben ser conscientes de que el código fiscal no requiere que las pequeñas empresas mantengan un conjunto formal de libros; como mínimo, incluso una chequera y la cinta de registro de caja son aceptables. Si existe un mantenimiento de registros más formal, como libros mayores y diarios, tendrás que entregarlos. Simplemente ocultar estos registros del auditor empeorará la situación. Sin registros adecuados, el auditor puede estimar tus ingresos y/o gastos e imponer una multa adicional por no mantener registros.
¿Qué pasa si el Auditor del IRS Descubre Elementos que no Puedo Sustentar?
Cuando ofreces cualquier tipo de documentación o información al IRS, podrías estar poniéndote en una posición vulnerable. Es vital tener ayuda durante esta experiencia con un profesional de impuestos que pueda proporcionar una defensa en auditoría fiscal. Tu información podría sacar a la luz otros problemas que el IRS no vio antes (declaraciones de años anteriores, otros negocios, etc.). Debes enviar toda la documentación requerida, pero es una situación delicada en la que no quieres proporcionar demasiada información a los auditores. Tus registros deben manejarse con cautela y cuidado. La mejor manera de manejar una auditoría es estar preparado. Si no has mantenido registros de todas las transacciones, entonces intenta crear una explicación plausible para tu historial financiero. Los elementos de la declaración bajo auditoría deben sustentarse y explicarse de manera clara y concisa. Será útil permanecer cooperativo y proactivo con el IRS durante la auditoría para que no haya malentendidos.
Soluciones para Tus Problemas Fiscales
Los auditores del IRS a menudo prefieren hablar con profesionales de impuestos porque hablamos su idioma. Los profesionales de impuestos simplifican la auditoría fiscal y la hacen más fácil para ambas partes. Los auditores del IRS generalmente se sienten aliviados cuando un profesional de impuestos entra en la imagen porque significa que habrá menos ‘guía práctica’ durante el proceso. Tener a un profesional de impuestos a tu lado te proporcionará la tranquilidad que necesitas para que recibas un trato justo del IRS. Es importante tener en cuenta que si el resultado de tu auditoría no es favorable, tendrás la opción de apelar. Puedes solicitar una conferencia con el gerente del examinador o apelar su caso administrativamente con la División de Apelaciones del IRS. Tendrás 30 días para apelar la decisión del auditor. Después de presentar una apelación, debes organizar todos tus registros financieros y presentar una solicitud de la Ley de Libertad de Información para los registros del auditor, lo que te permitirá ver qué información tiene el auditor.
Apelar una auditoría del IRS tiene beneficios y desventajas. En muchos casos, apelar una auditoría del IRS resultará en algunos ahorros fiscales. No cuesta nada apelar tu auditoría y puede darte tiempo para considerar varias opciones de pago o recaudar el dinero adeudado. Sin embargo, el oficial de apelaciones puede plantear problemas que el auditor puede haber pasado por alto, exponiéndote potencialmente a una responsabilidad mayor. Por último, tu interés continuará acumulándose en tu factura de impuestos durante el proceso de apelación. CuraDebt puede guiarte a través de los riesgos y beneficios potenciales de avanzar con el proceso de apelación.
En lugar de correr el riesgo de crear un gran desastre, contacta a CuraDebt, una reputada empresa de alivio de deudas y fiscales en el negocio por más de 20 años. Podemos ayudarte a manejar tu defensa en auditoría fiscal hoy. Contáctanos al 877-999-0486 para una consulta fiscal gratuita.
